本文主要内容为银行从业资格考试银行管理备考习题，各位考生可在复习过程中作为备考资料。

银行从业资格考试银行管理备考习题

　　一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中， 只有一项符合题目要求，请选择相应选项)

　　第1题　风险因素与风险管理复杂程度的关系是(　)。

　　A.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大

　　B.风险管理流程越复杂，则会越有利于减少风险因素

　　C.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易

　　D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大

　　参考答案：A

　　参考解析：风险因素与风险管理复杂程度成正相关关系，风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大。

　　第2题　根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是(　)。

　　A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次

　　B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

　　C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

　　D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构

　　参考答案：D

　　参考解析：【解析】D项，在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4月30 日前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

　　第3题　下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是(　)。

　　A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

　　B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

　　C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

　　D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行为防控操作风险采取的“三道防线”建设，主要包括：①业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任;②风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责;③审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

　　第4题　中国政策性银行向商业银行发行金融债券常常选择(　)的方式。

　　A.直接发行

　　B.间接发行

　　C.私募

　　D.公募

　　参考答案：C

　　参考解析：【解析】私募，即发行人向特定的投资者直接发行金融债券，中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择这种方式。

　　第5题　下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?(　)

　　A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

　　B.通过代理收付款进行洗钱活动

　　C.行业竞争激烈

　　D.由于新的监管规定出台而引起的风险

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：①人员因素;②内部流程;⑧季统缺陷;④外部事件。其中，外部事件包括：①委托方伪造收付款凭证骗取资金;②通过代理收付款进行洗钱活动;③由于新的监管规定出台而引起的风险等。